Цель мошенников — усложнить расследование преступлений и затруднить отслеживание происхождения денежных потоков, создав промежуточные звенья из третьих лиц. Для этого они используют людей, чья роль сводится к предоставлению мошенникам своих банковских реквизитов. Чаще всего вербовка в ряды людей «промежуточного звена» производится через объявления об удаленной высокооплачиваемой работе. На практике же это выливается либо в переводы или снятие денежных средств, полученных незаконным путем, либо в предоставление мошенникам банковских карт, оформленных на собственное имя. В зоне риска — подростки и молодые люди, которые верят в возможность заработать легкие деньги и которые в силу возраста до конца не осознают всю серьезность возможных последствий. А вместе с тем наказание за предоставление данных соей карты или счета весьма серьезное: крупные штрафы вплоть до 1 млн рублей и лишение свободы сроком до 6 лет.
Нередко бывают случаи, когда человек становится соучастником преступления, не только не получая никакой выгоды, но даже не подозревая об этом.
Мошенники используют одну из следующих схем:
- Застают врасплох у банкомата: к жертве подходит растерянный человек и просит помощи. Якобы его карта забыта дома или заблокирована, а ему нужно срочно отправить или получить деньги. Жертву просят предоставить для перевода реквизиты карты, а разницу на счете компенсировать наличными.
- На карту жертвы приходит перевод от неизвестного лица, после чего поступает звонок или сообщение с просьбой вернуть ошибочно отправленные деньги по определенным реквизитам.
Цель мошенников — увеличить цепочку посредников.
